- Льготный период до до 55 дней
- Кредитный лимит до 600 000
- Платежная система MasterCard
- Онлайн заявка Да
- Обслуживание бесплатно
Тип карты | MasterCard |
Технология | технология 3D Secure, чип, бесконтактные платежи (PayPass), Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay |
Стоимость выпуска | бесплатно |
Срок действия | уточнять у менеджера банка |
Рассмотрение заявки | срочное |
Получение карты | Курьером, в офисе |
Использование собственных средств | возможно |
Процент на остаток на счете | не начисляется |
Кэшбек | Начисляются баллы за покупки
|
Размер кредитного лимита | 600 000 |
Льготный период | до 55 дней |
Процентная ставка | от 0% до 39% |
Минимальный ежемесячный платеж | 2% от суммы долга (плюс начисленные проценты но не менее 200 рублей) |
Снятие наличных в своем банке |
|
Снятие наличных в банкоматах партнеров |
|
Снятие наличных в сторонних банках |
|
Лимит на операции | Лимит снятия наличных: до 25% от кредитного лимита (максимально 60 000 рублей) в банкоматах и 180 000 рублей в пунктах выдачи наличных в сутки |
Возраст | с 18 до 65 лет |
Стаж | Общий стаж не менее 3 месяцев |
Регистрация | в регионе присутствия банка |
Гражданство | российское |
Плохая кредитная история | не желательно |
Документы | Паспорт. При запрашиваемом кредитном лимите свыше 350 000 рублей - документ, подтверждающий доход) |
Плюсы |
|
Минусы |
|
Дополнительно |
Карта Urban от Кредит Европа Банк — кредитная, сам банк называет ее карта с разрешенным овердрафтом. Имеет льготный периодо, возможность покупки товаров в рассрочку и свою бонусную программу. Предназначена прежде всего для городских жителей (отсюда и название Урбан), пользующихся такси, заправками, каршерингом). Отзывы держателей, подробные условия использования, тарифы, список необходимых документов и инструкция как оформить карту в обзоре ниже.
Кратко о кредитной карте Urban
- Urban – кредитная карта моментального выпуска от платежной системы MasterCard World.
- Валюта счета — российский рубль, при расчетах за границей транзакции выполняются в долларах с конвертацией.
- Срок действия – 5 лет.
- Проценты на остаток не начисляются.
Используемые технологии:
- Чип.
- Поддержка безопасных транзакций 3D-Secure.
- Работа в системах бесконтактных платежей payPass.
- Google Pay, ApplePay, SamsungPay, MI Band NFC.
Дополнительно предлагаются
- мобильный и интернет банк;
- sms-информирование;
- страхование клиентов;
- программа привилегий MasterCard WorldWide.
Как оформить, заказать, как закрыть карту, получить кредитный лимит
Оформить кредитную карту URBAN могут:
- граждане России по паспорту, в возрасте от 18 до 65 лет;
- имеющие постоянную регистрацию по месту жительства;
- требования по стажу — от 3 месяцев (общий трудовой стаж).
Для получения карты и кредитного лимита по URBAN карте необходимо:
- Заполнить анкету-заявление онлайн на официальном сайте Кредит Европа Банк.
- Предоставить копию паспорта и документ подтверждающий доход (при кредитном лимите свыше 350 000 рублей)
- Указать 3 номера телефона (домашний, рабочий, дополнительный)
Для получения кредитного лимита в сумме свыше 350 тыс. руб. обязательно подтверждение уровня доходов одним из способов::
- справкой 2-НДФЛ или по утвержденной Банком форме;
- выпиской с зарплатного счета в Банке;
- налоговой декларацией для ИП.
Как оформить
- Рассмотрение заявки производится в течение не более 30 рабочих дней.
- Кредитная карта URBAN позволят выпуск дополнительных (для лиц старше 14 лет) и виртуальных карт для расчетов в интернет.
Сколько стоит выпуск и перевыпуск
- Выпуск каждой основной и дополнительной карты производится бесплатно.
- Стоимость перевыпуска карты по инициативе клиента до окончании срока действия, в том числе, при утере карты составляет 300 руб.
Как активировать
Кредитная карта предоставляется неактивированной, дл ее использования требуется распоряжение на активацию и создание ПИН-кода. С этой целью клиент обращается:
- в отделение Банка (требуется карта и удостоверение личности);
- на телефон Центра клиентской поддержки (используется интерактивное голосовое меню, требуется идентификация с указанием запрошенных персональных данных и реквизитов карты).
Как закрыть карту
Для закрытия клиент:
- погашает имеющиеся по карте/счету задолженности;
- направляет в Банк письменное заявление.
Условия и тарифы
Условия использования карты URBAN и кредитного димита, тарифы установлены действующими документами Банка и содержанием индивидуального Договора, заключаемого при выпуске карты.
Стоимость обслуживания
Комиссия за обслуживание основных и дополнительных карт не взимается.
Снятие наличных
Для операций снятия наличных действуют следующие тарифы:
- в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) – 4.9%, но не менее 399 руб.;
- в банкоматах и ПВН других банков на территории РФ – 5.5% но не менее 499 руб.;
- В банкоматах и ПВН за рубежом – бесплатно.
Дневной лимит снятия в банкоматах составляет 60 тыс.руб., в кассах банков – 180 тыс. руб. При этом за счет заемных средств может быть получено на более 25% установленного кредитного лимита.
Пополнение
- Внесение на карту/счет наличных средств осуществляется без комиссии в собственной сети банкоматов и кассах отделений, если отсутствуют банкоматы с функцией CashIn. Бесплатно также производятся операции на сумму не более 100 руб. в месяц.
- В остальных случаях за пополнение через кассы офисов Кредит Европа Банка взимается комиссия в сумме 200 руб.
- Зачисление безналичных средств, поступивших для пополнения карты/счета от других финансовых организаций, производится без комиссии.
- Пополнение через «чужие» банкоматы, терминалы самообслуживания, кассы отделений обслуживаются по тарифам организаций-владельцев.
Безналичные операции
Некоторые безналичные операции по карте выполняются бесплатно. В их число входят:
- Покупка товаров и оплата услуг в торгово-розничной сети.
- Оплата поставщикам услуг через НКО «МосКлирингЦентр».
Переводы с карты на карту
За переводы между картами удерживается комиссия:
- 1.9% от суммы, вне зависимости от источника средств (собственные или кредитный лимит) и эмитента карты получателя при выполнении операций через АО «Кредит Европа Банк»;
- 4.9% от суммы, если операция выполняется через сторонние сервисы или финансовые организации.
Для переводов установлены ограничения:
- На единичную операцию – 100 тыс.руб.;
- На суточный объем – 300 тыс.руб.;
- В месяц – 1 млн.руб.
Комиссии за услуги
Часть услуг предоставляется держателям карты на платной основе. К ним относятся:
- запрос баланса в банкоматах сторонних банков – 30 руб. за операцию;
- получение мини-выписки – 15 руб. за операцию;
- получение выписки по почте – 50 руб. за каждую выписку.
Остальные операции проверки баланса и получения выписок – бесплатны.
По отдельному тарифу оплачивается подписка сервиса СМС-информирования – 59 руб./мес. по каждой основной и дополнительной карте.
Кредитный лимит
Условия кредитования
Urban карта с увеличенным овердрафтом, по которой действуют следующие условия:
- доступная сумма лимита – от 9.9 до 600 тыс.руб.;
- максимальный срок полного погашения – 13 месяцев с момента востребования Банком.
Процентная ставка
При пользовании кредитом действует несколько видов процентных ставок:
- льготная – по операциям относящимся к категории льготных в течение действия беспроцентного (льготного) периода;
- базовая – по остальным операциям и льготным после завершения льготного периода.
- альтернативная – при возникновении непогашенной в срок задолженности с момента ее возникновения до полного погашения.
Они составляют:
- льготная – 0%. К льготным операциям относится безналичная оплата покупок в торгово-сервисных предприятиях. Льшотный период составляет до 55 дней.
- базовая — 29.9% годовых для оплаты покупок, 39.9% для получения наличных, переводов с карты на карту. Оплате в предприятиях игорного бизнеса.
- альтернативная – 59.9% годовых.
Средства кредитного лимита могут быть использованы в программе «Покупка в рассрочку»,. Она действует на безналичную оплату в ТСП участвующих в программе компаний-партнеров. По ней также установлены ;
- Базовая ставка 0% при оплате ежемесячного платежа в срок и 29.9% при неоплате в срок.
- 59.9% — при возникновении просрочки.
Как рассчитывается льготный период
- Льготный период по карте Urban начинается с даты выдачи кредита (совершения первой операции в счет кредитного лимита) и продолжается до даты платежа (25 число) месяца, следующего за месяцем выдачи кредита.
- Т.е., если операция за счет заемных средств произведена 1-го числа, клиент получит максимальный льготный период, который составит 25 календарных дней (до даты платежа – 25 числа) и еще 30 календарных дней до даты платежа (25 числа) следующего месяца.
- Дата начала отсчета привязана к дате первой операции, а дата платежа остается постоянной. Длительность льготного периода при оплате покупок после 1-го числа уменьшается по сравнению с максимальной (55 дней).
Льготная процентная ставка действует только в случае полного погашения кредита в течение льготного периода!
Погашение
Кредит гасится ежемесячно не позднее расчетной даты (25 число) суммами не менее минимального платежа.
Минимальный платеж включает 3 составляющих:
- обязательный платеж – вся сумма начисленных по кредитной задолженности процентов, комиссий и перерасхода средств кредитного лимита;
- рекомендованный – 2% основного долга (средства, использованные для программы «Покупка в рассрочку» не учитываются), но не менее 200 руб.
- ежемесячный – погашение части кредита по программе «Товары в рассрочку», рассчитанной по ее условиям.
Просрочка и неустойки
При возникновении просроченной задолженности Банк начисляет неустойки в зависимости от вида просроченной задолженности:
- по процентам по кредиту и невозврат востребованных Банком кредитов – из расчета 20 годовых от просроченной задолженности;
- по комиссиям Банка – 900 руб. за каждый платежный период просрочки;
- по перерасходу кредитного лимита – 0.3% в день от суммы перерасхода.
Бонусная программа, кэшбэк
Для держателей кредитной карты Urban действует программа лояльности с начислением бонусных баллов в размере:
- 10% от суммы безналичной оплаты покупок в категории «Общественный транспорт» (MCC 4111, 4131):
- 7% от суммы бонусной операции в категории «Атоуслуги»( МСС 4121, 4784, 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 7523, 7534, 7542, 7549);
- 3% — «Аренда автомобилей» (МСС 3351 – 3441);
- 1% — для остальных бонусных операций.
По условиям программы бонусные баллы:
- начисляются в момент выполнения операции;
- становятся доступны сразу после начисления;
- остаются доступными в течение 2-х лет;
- используются для полной или частичной оплаты покупок в ТСП на территории России.
Для присоединения к программе пользователь подает заявление в электронном виде (через Мобильный Банк) или соглашается с ее условиями при выполнении бонусной операции.
Списание производится только в режиме оплаты бонусными баллами (карту нужно перевести в этот режим в Мобильном Банке). После выполнения операции автоматически включается режим накопления.
В целом, для тех, кто активно пользуется городской инфраструктурой, карта Urban представляет особый интерес. Об этом говорят и положительные отзывы держателей, в которых подчеркиваются выгодные предложения бонусной программы, большой кредитный лимит и щадящие условия кредитования.
Вам может быть интересно
Советуем обратить внимание на микрозаймы в проверенных и надежных МФО: если деньги в долг нужны прямо сейчас, то есть возможность оформить онлайн экспресс кредит на сумму до 50000 рублей сроком до 30 дней, а иногда и дольше!
Актуальные подборки предложений МФО:
- рейтинг МФО и займов 2021;
- список микрозаймов под 0% для новых клиентов;
- ТОП займов на карту от 1000 до 50000 рублей;
- подборка микрозаймов с онлайн оформлением;
- самые новые займы 2021 года;
- мгновенные онлайн займы;
- круглосуточные микрозаймы 24/7.
Виктория Кучвальская
Виктория Кучвальская - человек ответственный за содержимое сайта topcreditobzor.ru. Все обзоры кредитных предложений МФО и Банков на нашем сайте проходят публикацию через экспертную редактуру Вики. Вика также ведет блоги на различных медиа и пишет полезные статьи на тему кредитов.