Кредитная карта URBAN от Кредит Европа Банк

Последнее обновление: 5 июля, 2021 года в 16:55:53 по МСК, редактор Виктория Кучвальская

Если статья вам помогла и данный материал был полезен - пожалуйста оцените, где 5 звезд наивысшая оценка а 1-3 звезды посредственно. Мы за честные оценки!
Наши статьи, рейтинги и обзоры проходят двойную проверку на качество. Достоверность информации о кредитных организациях соответствует источникам - проверено экспертом Викторией Кучвальской.
Главный редактор и эксперт в финансах Виктория Кучвальская
  • Льготный период до до 55 дней
  • Кредитный лимит до 600 000
  • Платежная система MasterCard
  • Онлайн заявка Да
  • Обслуживание бесплатно
 
Тип карты MasterCard
Технология технология 3D Secure, чип, бесконтактные платежи (PayPass), Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
Стоимость выпуска бесплатно
Срок действия уточнять у менеджера банка
Рассмотрение заявки срочное
Получение карты Курьером, в офисе
Использование собственных средств возможно
Процент на остаток на счете не начисляется
Кэшбек Начисляются баллы за покупки
  • 10% - Общественный транспорт.
  • 5% - АЗС, Автоуслуги
  • 3% - Аренда авто и мото.
  • 1% - все остальные покупки.
Максимально начисляется 5000 баллов!
 
Размер кредитного лимита 600 000
Льготный период до 55 дней
Процентная ставка от 0% до 39%
Минимальный ежемесячный платеж 2% от суммы долга (плюс начисленные проценты но не менее 200 рублей)
 
Снятие наличных в своем банке
  • 4,9% от суммы (минимум 399 рублей) - за счет средств кредитного лимита;
  • за счет собственных средств - без комиссии.
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • 4,9% от суммы (минимум 399 рублей) - за счет средств кредитного лимита;
  • за счет собственных средств - без комиссии.
Снятие наличных в сторонних банках
  • 5,5% от суммы (минимум 499 рублей);
  • за границей - бесплатно.
Лимит на операции Лимит снятия наличных: до 25% от кредитного лимита (максимально 60 000 рублей) в банкоматах и 180 000 рублей в пунктах выдачи наличных в сутки
 
Возраст с 18 до 65 лет
Стаж Общий стаж не менее 3 месяцев
Регистрация в регионе присутствия банка
Гражданство российское
Плохая кредитная история не желательно
Документы Паспорт. При запрашиваемом кредитном лимите свыше 350 000 рублей - документ, подтверждающий доход)
 
Плюсы
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • моментальный выпуск карты;
  • при оформлении онлайн через официальный сайт бесплатная курьерская доставка;
  • за границей снятие наличных без комиссии;
  • программа привилегий Мастеркард;
  • отличная бонусная программа.
Минусы
  • обязательно предоставление 3 контактных телефонов;
  • ограничение по начисляемому кэшбэку - 5000 баллов в месяц;;
  • высокие штрафы за неразрешенный овердрафт.
Дополнительно

Карта Urban от Кредит Европа Банк — кредитная, сам банк называет ее карта с разрешенным овердрафтом. Имеет льготный периодо, возможность покупки товаров в рассрочку и свою бонусную программу. Предназначена прежде всего для городских жителей (отсюда и название Урбан), пользующихся такси, заправками, каршерингом). Отзывы держателей, подробные условия использования, тарифы, список необходимых документов и инструкция как оформить карту в обзоре ниже.

Кратко о кредитной карте Urban

  • Urban – кредитная карта моментального выпуска от платежной системы MasterCard World.
  • Валюта счета — российский рубль, при расчетах за границей транзакции выполняются в долларах  с конвертацией.
  • Срок действия – 5 лет.
  • Проценты на остаток не начисляются.

Используемые технологии:

  • Чип.
  • Поддержка безопасных транзакций 3D-Secure.
  • Работа в системах бесконтактных платежей payPass.
  • Google Pay, ApplePay, SamsungPay, MI Band NFC.

Дополнительно предлагаются

  • мобильный и интернет банк;
  • sms-информирование;
  • страхование клиентов;
  • программа привилегий MasterCard WorldWide.

Как оформить, заказать, как закрыть карту, получить кредитный лимит

Условия кредитной карты урбанОформить кредитную карту URBAN могут:

  • граждане России по паспорту, в возрасте от 18 до 65 лет;
  • имеющие постоянную регистрацию по месту жительства;
  • требования по стажу — от 3 месяцев (общий трудовой стаж).

Для получения карты и кредитного лимита по URBAN карте необходимо:

  1. Заполнить анкету-заявление онлайн на официальном сайте Кредит Европа Банк.
  2. Предоставить копию паспорта и документ подтверждающий доход (при кредитном лимите свыше 350 000 рублей)
  3. Указать 3 номера телефона (домашний, рабочий, дополнительный)

Для получения кредитного лимита в сумме свыше 350 тыс. руб. обязательно подтверждение уровня доходов одним из способов::

  • справкой 2-НДФЛ или по утвержденной Банком форме;
  • выпиской с зарплатного счета в Банке;
  • налоговой декларацией для ИП.

Как оформить

  • Рассмотрение заявки производится в течение не более 30 рабочих дней.
  • Кредитная карта URBAN позволят выпуск дополнительных (для лиц старше 14 лет) и виртуальных карт для расчетов в интернет.

Сколько стоит выпуск и перевыпуск

  • Выпуск каждой основной и дополнительной карты производится бесплатно.
  • Стоимость перевыпуска карты по инициативе клиента до окончании срока действия, в том числе, при утере карты составляет 300 руб.

Как активировать

Кредитная карта предоставляется неактивированной, дл ее использования требуется распоряжение на активацию и создание ПИН-кода. С этой целью клиент обращается:

  • в отделение Банка (требуется карта и удостоверение личности);
  • на телефон Центра клиентской поддержки (используется интерактивное голосовое меню, требуется идентификация с указанием запрошенных персональных данных и реквизитов карты).

Как закрыть карту

Для закрытия клиент:

  • погашает имеющиеся по карте/счету задолженности;
  • направляет в Банк письменное заявление.

Условия и тарифы

Условия использования карты URBAN и кредитного димита, тарифы установлены действующими документами Банка и содержанием индивидуального Договора, заключаемого при выпуске карты.

Стоимость обслуживания

Комиссия за обслуживание основных и дополнительных карт не взимается.

Снятие наличных

Для операций снятия наличных действуют следующие тарифы:

  • в собственных банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) – 4.9%, но не менее 399 руб.;
  • в банкоматах и ПВН других банков на территории РФ – 5.5% но не менее 499 руб.;
  • В банкоматах и ПВН за рубежом – бесплатно.

Дневной лимит снятия в банкоматах составляет 60 тыс.руб., в кассах банков – 180 тыс. руб. При этом за счет заемных средств может быть получено на более 25% установленного кредитного лимита.

Пополнение

  • Внесение на карту/счет наличных средств осуществляется без комиссии в собственной сети банкоматов и кассах отделений, если отсутствуют банкоматы с функцией CashIn. Бесплатно также производятся операции на сумму не более 100 руб. в месяц.
  • В остальных случаях за пополнение через кассы офисов Кредит Европа Банка взимается комиссия в сумме 200 руб.
  • Зачисление безналичных средств, поступивших для пополнения карты/счета от других финансовых организаций, производится без комиссии.
  • Пополнение через «чужие» банкоматы, терминалы самообслуживания, кассы отделений обслуживаются по тарифам организаций-владельцев.

Безналичные операции

Некоторые безналичные операции по карте выполняются бесплатно. В их число входят:

  • Покупка товаров и оплата услуг в торгово-розничной сети.
  • Оплата поставщикам услуг через НКО «МосКлирингЦентр».

Переводы с карты на карту

За переводы между картами удерживается комиссия:

  • 1.9% от суммы, вне зависимости от источника средств (собственные или кредитный лимит) и эмитента карты получателя при выполнении операций через АО «Кредит Европа Банк»;
  • 4.9% от суммы, если операция выполняется через сторонние сервисы или финансовые организации.

Для переводов установлены ограничения:

  • На единичную операцию – 100 тыс.руб.;
  • На суточный объем – 300 тыс.руб.;
  • В месяц – 1 млн.руб.

Комиссии за услуги

Часть услуг предоставляется держателям карты на платной основе. К ним относятся:

  • запрос баланса в банкоматах сторонних банков – 30 руб. за операцию;
  • получение мини-выписки – 15 руб. за операцию;
  • получение выписки по почте – 50 руб. за каждую выписку.

Остальные операции проверки баланса и получения выписок – бесплатны.

По отдельному тарифу оплачивается подписка сервиса СМС-информирования – 59 руб./мес. по каждой основной и дополнительной карте.

Кредитный лимит

Условия кредитования

Urban карта с увеличенным овердрафтом, по которой действуют следующие условия:

  • доступная сумма лимита – от 9.9 до 600 тыс.руб.;
  • максимальный срок полного погашения – 13 месяцев с момента востребования Банком.

Процентная ставка

При пользовании кредитом действует несколько видов процентных ставок:

  • льготная – по операциям относящимся к категории льготных в течение действия беспроцентного (льготного) периода;
  • базовая – по остальным операциям и льготным после завершения льготного периода.
  • альтернативная – при возникновении непогашенной в срок задолженности с момента ее возникновения до полного погашения.

Они составляют:

  • льготная – 0%. К льготным операциям относится безналичная оплата покупок в торгово-сервисных предприятиях. Льшотный период составляет до 55 дней.
  • базовая — 29.9% годовых для оплаты покупок, 39.9% для получения наличных, переводов с карты на карту. Оплате в предприятиях игорного бизнеса.
  • альтернативная – 59.9% годовых.

Средства кредитного лимита могут быть использованы в программе «Покупка в рассрочку»,. Она действует на безналичную оплату в ТСП участвующих в программе компаний-партнеров. По ней также установлены ;

  • Базовая ставка 0% при оплате ежемесячного платежа в срок и 29.9% при неоплате в срок.
  • 59.9% — при возникновении просрочки.

Как рассчитывается льготный период

  • Льготный период по карте Urban начинается с даты выдачи кредита (совершения первой операции в счет кредитного лимита) и продолжается до даты платежа (25 число) месяца, следующего за месяцем выдачи кредита.
  • Т.е., если операция за счет заемных средств произведена 1-го числа, клиент получит максимальный льготный период, который составит 25 календарных дней (до даты платежа – 25 числа) и еще 30 календарных дней до даты платежа (25 числа) следующего месяца.
  • Дата начала отсчета привязана к дате первой операции, а дата платежа остается постоянной. Длительность льготного периода при оплате покупок после 1-го числа уменьшается по сравнению с максимальной (55 дней).

Льготная процентная ставка действует только в случае полного погашения кредита в течение льготного периода!

Погашение

Кредит гасится ежемесячно не позднее расчетной даты (25 число) суммами не менее минимального платежа.

Минимальный платеж включает 3 составляющих:

  • обязательный платеж – вся сумма начисленных по кредитной задолженности процентов, комиссий и перерасхода средств кредитного лимита;
  • рекомендованный – 2% основного долга (средства, использованные для программы «Покупка в рассрочку» не учитываются), но не менее 200 руб.
  • ежемесячный – погашение части кредита по программе «Товары в рассрочку», рассчитанной по ее условиям.

Просрочка и неустойки

При возникновении просроченной задолженности Банк начисляет неустойки в зависимости от вида просроченной задолженности:

  • по процентам по кредиту и невозврат востребованных Банком кредитов – из расчета 20 годовых от просроченной задолженности;
  • по комиссиям Банка – 900 руб. за каждый платежный период просрочки;
  • по перерасходу кредитного лимита – 0.3% в день от суммы перерасхода.

Бонусная программа, кэшбэк

Для держателей кредитной карты Urban действует программа лояльности с начислением бонусных баллов в размере:

  • 10% от суммы безналичной оплаты покупок в категории «Общественный транспорт» (MCC 4111, 4131):
  • 7% от суммы бонусной операции в категории «Атоуслуги»( МСС 4121, 4784, 5169, 5172, 5541, 5542, 5983, 7512, 7523, 7534, 7542, 7549);
  • 3% — «Аренда автомобилей» (МСС 3351 – 3441);
  • 1% — для остальных бонусных операций.

По условиям программы бонусные баллы:

  • начисляются в момент выполнения операции;
  • становятся доступны сразу после начисления;
  • остаются доступными в течение 2-х лет;
  • используются для полной или частичной оплаты покупок в ТСП на территории России.

Для присоединения к программе пользователь подает заявление в электронном виде (через Мобильный Банк) или соглашается с ее условиями при выполнении бонусной операции.

Списание производится только в режиме оплаты бонусными баллами (карту нужно перевести в этот режим в Мобильном Банке). После выполнения операции автоматически включается режим накопления.

В целом, для тех, кто активно пользуется городской инфраструктурой, карта Urban представляет особый интерес. Об этом говорят и положительные отзывы держателей, в которых подчеркиваются выгодные предложения бонусной программы, большой кредитный лимит и щадящие условия кредитования.

Вам может быть интересно

Знак вниманияСоветуем обратить внимание на микрозаймы в проверенных и надежных МФО: если деньги в долг нужны прямо сейчас, то есть возможность оформить онлайн экспресс кредит на сумму до 50000 рублей сроком до 30 дней, а иногда и дольше!


Актуальные подборки предложений МФО:

Об авторе
ЭкспертМарина пишет преимущественно о кредитных картах и банковских продуктах. За 12 лет проработала в 8 банках в Нижнем Новгороде. Большой опыт работы внутри банковского сектора взаимодействия с клиентами позволяет описывать кредитные предложения детально и доступно для потенциальных клиентов.
Сотникова Марина — постоянный автор сайта ТопКредитОбзор, эксперт в области банковских кредитных продуктов. Высшее образование, диплом по специальности «Менеджмент Организаций». Опыт работы на руководящих должностях в банках 12 лет, о кредитных картах знает все! Подробнее об авторах.

Автор сайта Топкредитобзор Марина Сотникова


8 (800) 301 54 18
info@topcreditobzor.ru

Виктория Кучвальская

Эксперт сайт Топкредитобзор Виктория Кучвальская

Виктория Кучвальская - человек ответственный за содержимое сайта topcreditobzor.ru. Все обзоры кредитных предложений МФО и Банков на нашем сайте проходят публикацию через экспертную редактуру Вики. Вика также ведет блоги на различных медиа и пишет полезные статьи на тему кредитов.

Пожалуйста, оцените наш обзор. Так вы поможете нам быть полезнее для Вас.