Кредитная карта МТС Кэшбэк (MTS CashBack)

Последнее обновление: 29 января, 2021 года в 12:41:41 по МСК, редактор Виктория Кучвальская

Если статья вам помогла и данный материал был полезен - пожалуйста оцените, где 5 звезд наивысшая оценка а 1-3 звезды посредственно. Мы за честные оценки!
Наши статьи, рейтинги и обзоры проходят двойную проверку на качество. Достоверность информации о кредитных организациях соответствует источникам - проверено экспертом Викторией Кучвальской.
Главный редактор и эксперт в финансах Виктория Кучвальская
  • Льготный период до 111 дней
  • Кредитный лимит до 500 000
  • Платежная система MasterCard
  • Онлайн заявка Да
  • Обслуживание бесплатно
 
Тип карты MasterCard
Технология технология 3D Secure, чип, бесконтактные платежи (PayPass), Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
Стоимость выпуска 299 рублей
Срок действия 3 года
Рассмотрение заявки срочное
Получение карты Курьером, в офисе
Использование собственных средств возможно
Процент на остаток на счете от 2% до 6,5%
Кэшбек
  • 1% базовый кэшбэк;
  • 5% повышенный кэшбэк;
  • до 25% для покупок в интернет магазинах партнеров.
 
Размер кредитного лимита 500 000
Льготный период 111 дней
Процентная ставка 11,9% - 25,9%
Минимальный ежемесячный платеж 5% от суммы долга (но не менее 100 рублей)
 
Снятие наличных в своем банке
  • собственные средства без комиссии;
  • кредитные средства с использованием карты 1,9% от суммы, но не менее 699 р;
  • кредитные средства напрямую со счета 4% от суммы операции.
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • собственные средства без комиссии;
  • кредитные средства с использованием карты 1,9% от суммы, но не менее 699 р;
  • кредитные средства напрямую со счета 4% от суммы операции.
Снятие наличных в сторонних банках
  • собственные средства без комиссии;
  • кредитные средства с использованием карты 1,9% от суммы, но не менее 699 р;
  • кредитные средства напрямую со счета 4% от суммы операции.
Лимит на операции
  • снятие наличных до 50000 рублей в день;
  • снятие наличных до 600000 рублей в месяц.
 
Возраст от 20 до 70 лет
Стаж от 3 месяцев
Регистрация российская
Гражданство любое
Плохая кредитная история допустима
Документы паспорт
 
Плюсы
  • можно использовать в режиме собственных средств (нулевого кредитного лимита);
  • особые условия для абонентов МТС Премиум;
  • большой льготный период кредитования;
  • бесплатное обслуживание.
Минусы
  • при выпуске карты автоматически подключается страховка 1,42% от кредитного лимита (можно отключить);
  • оформление для лиц только старше 20 лет;
  • накопленный кэшбэк можно потратить только на мобильную связь МТС или покупки в салонах связи одноименного оператора и его партнеров;
  • ограничена максимальная сумма кэшбэк в месяц (10 тысяч рублей);
  • при заявленном кредитной лимите до 500 тысяч рублей, фактически редко одобряют более 100 тысяч.
Дополнительно
  • пополнение карты без комиссии со счета физ лица или карты другого банка; 5% со счета юр лица или ИП;
  • смс информирование первые 2 месяца бесплатно, далее ежемесячно по 59 рублей;
  • кредитные средства напрямую со счета 4% от суммы операции.

Логотип карта мтс кэшбэкКредитная карта МТС Кэшбэк — одна из ведущих в линейке MTS Банка. Ее можно назвать универсальной, она сочетает в себе высокий кэшбэк до 25%, льготный период почти 4 месяца и при этом минимальный обязательный платеж составляешь лишь 5%. Обслуживание бесплатное. Рассмотрим подробнее условия использования карты MTS CashBack, тарифы на пополнение баланса и снятие наличных, порядок действий как выпустить и закрыть карту, отзывы держателей.

Условия и тарифы

Ключевые моменты в обслуживании кредитки МТС кэшбэк:

  • лимит кредитования до 500 тысяч рублей (одобряется индивидуально в зависимости от уровня дохода, долговой нагрузки, региона и других факторов);
  • кредитный лимит может быть нулевым (дебетовый вариант карты)
  • бесплатное обслуживание при оформлении карты онлайн;
  • выпуск и перевыпуск 299 рублей;
  • льготный период кредитования 111 дней (только на безналичные операции);
  • минимальная сумма обязательного платежа 5%;
  • нет дополнительных карт к основной;
  • бесплатная курьерская доставка;
  • кэшбэк от 1% до 25% в зависимости от вида покупок (ограничение по сумме кэшбэка не более 10 тысяч в месяц).

Процентная ставка по кредиту

0% На льготный период кредитования (до 111 дней) при выполнении условий
11,9% — 25,9% При невыполнении условий льготного периода кредитования. В зависимости от результатов проверки при принятии кредитного решения
36,5% Применяется с третьего дня наличия просроченной задолженности
и до момента востребования Задолженности Банком

Процент на остаток

Кредитка МТС Кэшбэк позволяет использовать собственные средства, при этом начисляется процент на остаток:

  • 4% при неснижаемом ежедневном остатке до 299 999,99р;
  • 2% при несжимаемом ежедневном остатке свыше 300 тыс рублей.

Проценты выплачиваются держателю ежемесячно не позднее 5- го дня, следующего за расчетным.

Как увеличить кредитный лимит

  • По инициативе банка, автоматически, будет действовать до момента отказа клиента.
  • По инициативе держателя, для этого позвоните по телефону горячей линии, и наберите в голосовом меню сначала 3, а потом 5.

Как рассчитывается льготный период

  • Грейс период 111 дней по ставке 0%.
  • Распространяется только на безналичную оплату товаров и услуг.
  • На все прочие траты действует ставка от 11,9% до 25,9%.
  • Расчетный период — календарный месяц (с 1-го числа).
  • Платежный период — 20 дней.
  • Внутри льготного периода 111 дней необходимо обязательно вносить минимальные обязательные платежи 5% от суммы.


Пример.

  1. С 1 по 31 января Вы совершили покупок на 100 тысяч рублей в рамках одобренного кредитного лимита (Расчетный период календарный месяц).
  2. С 1 по 20 февраля наступает первый платежный период в котором нужно внести минимум 5% от суммы долга, то есть 5000 рублей.
  3. С 1 по 20 марта необходимо внести второй минимальный обязательный платеж. Он составит (100000-5000)*5%  = 4975 рублей. При условии, что в феврале покупки не совершались.
  4. С 1 по 20 апреля нужно погасить остаток суммы кредита (100 000 — 5 000 — 4 975)  = 90 025.

При выполнении такого графика, кредит будет рассчитан по льготной ставке 0% и вы ничего н переплатите.


Услуга Копилка

Автоматически при открытии карты подключается накопительный счет. При активной услуге Копилка, любая сумма покупки округляется в бОльшую сторону, и остаток перечисляется на накопительный счет. Сумму округления вы выбираете сами. Управление Копилкой доступно через команды на короткий номер 2121, или в приложении МТС Деньги.

Управление копилкой МТС Кэшбэк
Управление копилкой МТС Кэшбэк

Как оформить и получить карту

Кредитную карту МТС Банка можно оформить одним из трех способов на выбор:

  1. Заполнив онлайн анкету дистанционно на официальном сайте Банка.
  2. Обратившись лично в MTS Банк.
  3. При помощи консультанта салона связи МТС.

Одобренная заявка МТС БанкДля принятия решения об одобрении кредитного лимита Вам потребуется сообщить банку следующую информацию:

  • дата рождения, полные паспортные данные, пол;
  • выбрать желаемый кредитный лимит и среднемесячный доход до налогообложения;
  • указать вид занятости (например, по найму, владелец бизнеса,ИП, безработный, пенсионер), как называется компания, ее адрес;
  • придумать кодовое слово;
  • оставить 2 номера телефона ваших контрактных лиц;
  • выбрать адрес для доставки (работа/дом), или указать что вы заберете карту самостоятельно в салоне связи или банке.

Заявка на выдачу кредитной карты МТС Кэшбэк

Информация о трудоустройстве владельца кредитной карты мтс кэшбэк

Чтобы оставить заявку необходимо обязательно на согласие на обработку Ваших персональных данных и запрос Вашей кредитной истории в БКИ.

Ответ приходит в смс сообщении, обычно в срок не более 24 часов. В нем указывается одобренный кредитный лимит, установленная процентная ставка и льготный период. Забрать карту можно по коду, указанном в смс.

Если Вы получили одобрение на выпуск карты, то можете воспользоваться бесплатной курьерской доставкой. В Москве и Санкт-Петербурге карту доставляют за 1-2 дня, в регионах срок может быть увеличен до 5 дней. По желанию можно приехать лично в банк и получить карту в руки.

Каким требованиям должен соответствовать заемщик

МТС установил следующие критерии для обращений за кредитной картой МТС Кэшбэк:

  • возраст от 20 до 70 лет;
  • российское гражданство и прописка;
  • иностранные граждане могут оформить только дебетовый вариант карты Кэшбэк (предъявив паспорт, миграционную карту, визу и временную регистрацию);
  • уровень дохода, достаточный для обслуживания кредита.

Кэшбэк

Кэшбэк — обычно основная причина по которой пользователи делают свой выбор в пользу кредитки MTS CashBack. Программа подключается автоматически при выпуске карты.

5% Доставка готовой еды, кафе и рестораны, магазины детских товаров, магазины одежды.

  • МСС 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931 (Одежда).
  • МСС 5812, 5813, 5814 (Еда).
  • МСС 5945 (Покупки для детей).
1% На остальные покупки
до 25% Покупки у партнеров сервиса MTS CashBack

Максимальный размер кэшбэка — 10000 рублей в месяц.

На что можно потратить кэшбэк?

  • покупка телефона или аксессуаров в магазинах МТС;
  • оплата услуг связи МТС себе лично или родным.
Покупки на которые не начисляется кэшбэк
Список исключений для кэшбэка МТС

Кэшбэк начисляется по факту покупки (с смс оповещением), максимальный срок — 90 дней.

Как заблокировать карту, поменять пин код

Блокировка/разблокировка карты доступны:

  • через смс сервис 2121;
  • через мобильное приложение МТС Банк;
  • в интернет банке;
  • по номеру горячей линии 8 (800) 250-05-20 добавочный 1.

Что делать если забыл пароль от интернет банка

В онлайн банке на странице входа нажмите ссылку «Восстановить доступ» в правом верхнем углу (там же доступна видеоинструкция по замене пароля).

Как поменять пин код карты

С пин кодом можно пополнить баланс карты в банкомате, либо снять деньги. Вы можете поменять пин код в любой момент в мобильном приложении в соответствующих настройках или через оператора по телефону горячей линии.

Что делать если изменился номер мобильного телефона

При смене мобильного номера главное, чтобы сохранился доступ к старому телефону. В этом случае без проблем можно его перепривязать, через мобильное приложение, оператора или лично в отделении.

Как пополнить баланс и перевести деньги с кредитной карты МТС Банка

Онлайн

  1. Через мобильное приложение МТС Банка. Моментальное зачисление. С карты стороннего банка на кредитную карту МТС без комиссии (при этом комиссию может взимать сторонний банк). Между картами МТС Банка не предусмотрена комиссия.
  2. Система быстрых платежей. Минимальная сумма перевода 10 рублей, максимальная — 600 000. Моментальное зачисление, потребуется кредитка МТС Кэшбэк и номер телефона получателя перевода.

    Комиссии СБП МТС Банк
    Комиссии за переводы с использованием СБП
  3. Сервис переводов МТС Банка. Нужна карта MTS Cashback, ФИО получателя, номер его счета. Взимается комиссия 2,5%. Срок зачисления до 5 дней.
  4. Сервис переводов с карты на карту.  Вам потребуется кредитная карта МТС банка и любая другая.  
    Кредитная карта МТС Кэшбэк (MTS CashBack)Кредитная карта МТС Кэшбэк (MTS CashBack)

Терминалы и банкоматы

  1. Наличными. В отделении банка или салона МТС без комиссии. Зачисление моментальное.
  2. С карты на карту.

У партнеров

  1. Московский кредитный банк. Без комиссии. В терминалах с лимитом до 40000р за 1 операцию и 100000р в сутки.
  2. Сбербанк. Наличными 1,5%, безналичные 1%. Лимит в терминале 15000р за 1 операцию. Поступление до 5 рабочих дней по кредитам и до моментально по картам.
  3. Банковский платежный агент ПАО МТС.
  4. Банковский платежный агент ПАО «русская телефонная компания».

Прочие способы

Кредитная карта МТС Кэшбэк (MTS CashBack) Кредитная карта МТС Кэшбэк (MTS CashBack)

Кэшбэк

 

Дополнительные условия

  • запрещен выпуск дополнительных карт;
  • смс информирование 59 рублей в месяц начиная с 3-го месяца использования;
  • можно пользоваться интернет банком и мобильным приложением;
  • срок действия карты 5 лет, однако если пользователь не использует собственные средства и не производит операции в течение полугода, карта автоматически блокируется;
  • выпускается только в российских рублях.

Платные услуги: страховка при оформлении карты МТС Кэшбэк

  • Подключается автоматически при выпуске карты. 
  • Стоимость 1,42%  (0,69% страхование жизни + 0,73% от мошеннических действий с кредитной картой) от использованного кредитного лимита в предыдущем месяце (но не менее 200р).
  • Плата списывается автоматически после 3-го числа месяца, следующего за отчетным.
  • Как отключить страховку по карте МТС Кэшбэк? Через оператора горячей линии или в приложении МТС Банк.

Как закрыть кредитку MTS Cashback

  1. Лично в офисе банка.
  2. Дистанционно, используя мобильное приложение. На короткий номер 2121 отправьте sms с текстом «Закрыть *****», где вместо звездочек стоят последние 4 цифры вашей карты. Предварительно убедитесь, что не имеете долгов перед банком.
  3. Обратитесь на горячую линию MTS Банка 8-800-250-05-20 и действуйте по инструкции оператора.

Во избежание неприятных ситуаций рекомендуется после закрытия кредитки запросить справку об отсутствии задолженности.

Резюмируем: стоит ли оформлять кредитную карту МТС Кэшбэк? Да, если вы пользуетесь связью MTS или планируете покупку смартфона. В этом случае накопленный кэшбэк можно будет потратить на эти товары и услуги. Из плюсов также стоит отметить честный Грейс период до 111 дней, минимальный обязательный платеж, возможность использовать собственные средства в режиме дебетовой карты с нулевым кредитным лимитом. Отзывы о кредитке неплохие. Из минусов: платная страховка в момент выпуска, оформление возможно только для лиц старше 20 лет, лимит на кэшбэк до 10000 рублей в месяц.

Об авторе
ЭкспертМарина пишет преимущественно о кредитных картах и банковских продуктах. За 12 лет проработала в 8 банках в Нижнем Новгороде. Большой опыт работы внутри банковского сектора взаимодействия с клиентами позволяет описывать кредитные предложения детально и доступно для потенциальных клиентов.
Сотникова Марина — постоянный автор сайта ТопКредитОбзор, эксперт в области банковских кредитных продуктов. Высшее образование, диплом по специальности «Менеджмент Организаций». Опыт работы на руководящих должностях в банках 12 лет, о кредитных картах знает все! Подробнее об авторах.

Автор сайта Топкредитобзор Марина Сотникова


8 (800) 301 54 18
info@topcreditobzor.ru

Виктория Кучвальская

Эксперт сайт Топкредитобзор Виктория Кучвальская

Виктория Кучвальская - человек ответственный за содержимое сайта topcreditobzor.ru. Все обзоры кредитных предложений МФО и Банков на нашем сайте проходят публикацию через экспертную редактуру Вики. Вика также ведет блоги на различных медиа и пишет полезные статьи на тему кредитов.

Пожалуйста, оцените наш обзор. Так вы поможете нам быть полезнее для Вас.