Кредитные карты для покупок в магазинах и супермаркетах

Последнее обновление: 2 июня, 2021 года в 16:36:29 по МСК
5/5 - (1 голос)

Логотип продуктовой корзиныКредитная карта для покупок в магазинах позволяет не заботиться о наличных, пользоваться скидками от партнеров банка, получать повышенный кэшбэк с определенных категорий товаров. Дополнительный бонус – возможность контролировать собственные финансы и даже получать проценты на остаток. Самое сложное – выбрать из десятков предложений ту карту, которая станет идеальной для конкретного пользователя.

700 000

Кредитный лимит

55 дней

Льготный период

от 0% до 49,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки 10 минут
Получение Курьером
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания 590 рублей
Процент на остаток не начисляется
Минимальный ежемесячный платеж до 8 % минимум 600 рублей
Снятие наличных в своем банке 2,9% + 290 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 2,9% + 290 рублей
Лимит на операции -
 
Возраст от 18 до 70 лет
Стаж нет требований
Прописка не требуется
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back Бонусные баллы "Браво"
  • 1% за любые покупки;
  • от 3% до 30% по спецпредложениям банка;
  • курс обмена 1 балл = 1 рубль.
 
Плюсы
  • бесплатная курьерская доставка карты на следующий день после одобрения;
  • программа кэшбэка бонусами до 30%;
  • мгновенное решение по заявке;
  • лояльные требования по возрасту;
  • удобный мобильный банк;
  • бесплатное обслуживание если пользуетесь картой;
  • бесплатное пополнение баланса карты в любых банкоматах и переводом с другой карты;
  • беспроцентный период 120 дней при погашении картой других кредитов .
Минусы
  • небольшой Грейс период 55 дней;
  • высокая комиссия за снятие наличных;
  • при снятии наличных действует повышенный процент до 49,9%;
  • на остаток собственных средств не начисляются проценты;
  • льготный период не распространяется на снятие наличных.
600 000

Кредитный лимит

52 дней

Льготный период

от 0% до 49%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки срочное
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж 4%
Снятие наличных в своем банке 3% + 300 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 3%, минимум 300 рублей
Лимит на операции снятие наличных до 60% от суммы кредитного лимита в день, до 100% в месяц
 
Возраст от 23 до 67 лет
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка не требуется
Документы паспорт, справка о доходах, заявление
Подтверждение дохода да
 
Cash Back Кэшбэк 1,5%
 
Плюсы
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • отличная техподдержка;
  • удобное приложение;
  • возможно использование собственных средств;
  • карту можно получить не подтверждая доход;
  • большой кредитный лимит.
Минусы
  • большой штраф за просрочку минимального обязательного платежа;
  • высокая процентная ставка по операциям снятия наличных.
299 999

Кредитный лимит

51 дня

Льготный период

0% - 27%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки в день обращения
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания 900 рублей
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 5% но не менее 100 рублей
Снятие наличных в своем банке
  • собственные средства без комиссии;
  • кредитные средства с использованием карты 1,9% от суммы, но не менее 699 р;
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • собственные средства без комиссии;
  • кредитные средства с использованием карты 1,9% от суммы, но не менее 699 р;
Лимит на операции
  • снятие наличных до 50000 рублей в день;
  • снятие наличных до 600000 рублей в месяц.
 
Возраст от 20 до 70 лет
Стаж от 3 месяцев
Прописка российская
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back
  • 1% базовый кэшбэк;
  • 5% повышенный кэшбэк;
 
Плюсы
  • можно пользоваться в режиме дебетовой карты при этом будет начисляться кэшбэк на покупки;
  • кэшбэк рассчитывается и начисляется 4 раза в месяц;
  • бесплатная курьерская доставка карты;
  • онлайн оформление за 5 минут;
  • высокий кредитный лимит до 300 тысяч;
  • бесплатный выпуск карты;
  • кэшбэк возвращается деньгами, потратить можно на что угодно;
  • выгодные условия для зарплатных клиентов;
  • можно выпустить до 5 дополнительных карт;
  • Есть чип для бесконтактных платежей, поддерживаются сервисы Apple/Google/ Samsung Pay.
Минусы
  • небольшой льготный период всего 51 день;
  • высокая комиссия за годовое обслуживание 1200 рублей за основную и каждую дополнительную карты;
  • ограничение на выплату кэшбэка 3000 рублей в месяц;
  • автоматически подключаемая страховка 1,42% (можно отменить);
  • .
500 000

Кредитный лимит

100 дней

Льготный период

от 0% до 23,99%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки 5 минут
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания до 1490 рублей
Процент на остаток
Минимальный ежемесячный платеж от 3% до 10% от суммы задолженности, минимум 300 рублей
Снятие наличных в своем банке 0% при снятии до 50000 рублей в месяц, далее 5,9%, минимум 500 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 0% при снятии до 50000 рублей в месяц, далее 5,9%, минимум 500 рублей
Лимит на операции до 300 000 рублей в месяц снятие наличных
 
Возраст с 18 лет
Стаж от 3 месяцев на последнем месте работе
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back не предусмотрен
 
Плюсы
  • длинный грейс период 100 дней;
  • льготный период распростряется на любые операции, в том числе снятие наличных, оплата услуг ЖКХ и другие;
  • можно выпустить доп карты;
  • лояльные требования по возрасту заемщика;
  • быстрое рассмотрение заявки, выпуск карты и курьерская доставка;
  • подтверждать доход не обязательно.
Минусы
  • платная страховка 1% (можно отказаться);
500 000

Кредитный лимит

55 дней

Льготный период

от 0% до 29,9%

Процентная ставка

ПАО Банк «ФК Открытие».
open.ru

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки 5 минут
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска 500 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 3% но не мене 500 рублей + начисленные проценты
Снятие наличных в своем банке 3,9% + 390 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 3,9% + 390 рублей
Лимит на операции
  • снятие наличных до 200 000 рублей в день;
  • снятие наличных до 1 000 000 рублей в месяц.
 
Возраст с 21 до 75 лет
Стаж от 3 месяцев на последнем месте работы
Прописка российская, в регионе присутствия банка
Документы паспорт
Подтверждение дохода да
 
Cash Back от 3% до 11% (программа лояльности Максимум)
 
Плюсы
  • лимит до 100 тысяч рублей только по паспорту;
  • скидка 20% на билеты и отели;
  • бесплатное обслуживание карты;
  • плату за выпуска 500 рублей можно вернуть;
  • платежные системы Виза и Мастеркард на выбор;
  • один из самых высоких процентов кэшбэка.
Минусы
  • можно оформить только с 21 года;
  • не выдается индивидуальным предпринимателям;
  • необходим стаж работы от 3 месяцев на последнем месте;
  • не начисляется процент на остаток собственных средств;
  • сложная система расчета кэшбэка;
  • кредитная карта выпускается только в рублях;
  • небольшой льготный период - всего 55 дней.
500 000

Кредитный лимит

120 дней

Льготный период

от 0% до 29,9%

Процентная ставка

ПАО Банк «ФК Открытие»
open.ru

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки в день обращения
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (payWave)
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания 1200 рублей
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 3% но не менее 500 рублей + начисленные проценты
Снятие наличных в своем банке без комиссии
Снятие наличных в банкоматах партнеров без комиссии
Лимит на операции до 200 000 рублей в день до 1 000 000 рублей в месяц, суммарно по всем картам
 
Возраст с 21 до 75 лет
Стаж от 3 месяцев на последнем месте работы
Прописка РФ
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back нет
 
Плюсы
  • снятие наличных в любом банкомате мира без комиссии;
  • грейс период целых 120 дней;
  • бесплатный выпуск карты;
  • до 5 доп карт;
  • плату за обслуживание можно вернуть;
  • один из самых высоких процентов кэшбэка.
Минусы
  • нет кэшбэка;
  • для оформления карты нужен не только паспорт но и второй документ;
500 000

Кредитный лимит

56 дней

Льготный период

от 0 до 27%

Процентная ставка

ПАО Восточный экспресс банк
vostokbank.ru

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки до 24 часов
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска 1000 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток до 4% в зависимости от остатка
Минимальный ежемесячный платеж 1% минимум 500 рублей
Снятие наличных в своем банке
  • 4,9% + 399 руб за счет кредитного лимита;
  • бесплатно за счет собственных средств.
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • 4,9% + 399 руб за счет кредитного лимита;
  • бесплатно за счет собственных средств.
Лимит на операции снятие наличных до 150 000 руб/день, до 1 000 000 руб/мес
 
Возраст c 21 до 71 лет
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back
  • до 30% в магазинах-партнерах банка Восточный;
  • до 40% за онлайн покупки по ссылке интернет-магазина.
 
Плюсы
  • можно использовать в качестве дебетовой, на остаток начисляется до 4%;
  • в первые 3 месяца можно снимать наличные по очень низкой ставке;
  • можно оформить онлайн, нужен только паспорт;
  • бесплатное обслуживание;
  • низкие комиссии по переводам;
  • минимальный обязательный платеж всего 1%;
Минусы
  • сначала выдается только неизменная карта;
  • для лиц младше 25 лет обязательно подтверждение дохода;
600 000

Кредитный лимит

55 дней

Льготный период

от 0 до 26%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки 1 день
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard МИР
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass)
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания от 0 рублей
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 5%
Снятие наличных в своем банке 4.9% от суммы операции + 390 ₽
Снятие наличных в банкоматах партнеров 4.9% от суммы операции + 390 ₽
Лимит на операции снятие наличных не более 500 тыс в день, 2 миллиона в месяц
 
Возраст от 21 до 62 лет
Стаж от 1 года
Прописка постоянная российская в регионе присутствия ПСБ
Документы паспорт, справка о доходах, заявление
Подтверждение дохода да
 
Cash Back от 1% до 10%
 
Плюсы
  • лимит до 100 тысяч рублей только по паспорту;
  • повышенный кэшбэк на ряд категорий;
  • кэшбэк 1% на операции пополнения карты в счет погашения долга;
  • высокий кредитный лимит для зарплатного проекта - до 600 тысяч рублей;
  • невысокая стоимость обслуживания для карт с повышенным кэшбэком;
  • бесплатный выпуск карты;
  • кэшбэк возвращается деньгами, потратить можно на что угодно;
Минусы
  • только для граждан в возрасте от 21 до 62 лет;
  • кредитный лимит свыше 100 тысяч можно получить только в офисе ПСБ, подтвердив доход;
  • для начисления кэшбэка необходимо тратить по карте больше 10 тыс в месяц;
  • ограничения на кэшбэк в месяц до 2000 рублей;
  • в интернет-банке нельзя посмотреть мсс код операции;;
  • небольшой льготный период - всего 55 дней;
  • комиссия 990 рублей за изменение категории повышенного кэшбэка;
500 000

Кредитный лимит

90 дней

Льготный период

от 0% до 27%

Процентная ставка

ПАО Восточный экспресс банк
vostbank.ru

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки 30 минут
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска от 0 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж 1% минимум 500 рублей
Снятие наличных в своем банке 4,9% плюс 399 рублей 
Снятие наличных в банкоматах партнеров 4,9% плюс 399 рублей 
Лимит на операции снятие наличных не более 150 тыс в день, 1 миллиона в месяц
 
Возраст 21 - 75 лет
Стаж от 3 месяцев
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back Кэшбэк в 5 категориях на выбор:
  • Тепло до 5%.
  • Онлайн покупки 15%.
  • За рулем до 10%.
  • Отдых до 10%.
  • Все включено 2%.
 
Плюсы
  • льготный период распространяется на все операции, в том числе снятие наличных;
  • 90 дней грейс период;
  • высокий кредитный лимит;
  • небольшой ежемесячный платеж;
Минусы
  • выдается клиентам старше 21 года;
  • дорогое смс информирование;
  • для лиц младше 25 лет нужно подтвердить доход, иметь стаж работы от 1 года, нельзя подать онлайн заявку;
500 000

Кредитный лимит

56 дней

Льготный период

от 24%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки срочное
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA МИР
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска 1000 рублей
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток до 4%
Минимальный ежемесячный платеж 1% минимум 500 рублей
Снятие наличных в своем банке без комиссии
Снятие наличных в банкоматах партнеров без комиссии
Лимит на операции снятие наличных: в банкоматах банка, банкоматах и кассах других банков до 150 000 руб. в день; со счета по карте до 1 000 000 руб. в месяц
 
Возраст с 21 до 71 года
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка российская, в регионе присутствия банка
Документы паспорт
Подтверждение дохода да
 
Cash Back от 1% до 15%
 
Плюсы
  • снятие наличных без комиссии;
  • быстрая бесплатная курьерская доставка (до 24 часов);
  • бесплатное обслуживание;
  • высокий кэшбэк на покупки в интернете;
  • 5 бонусных категорий на выбор при оформлении кэшбэка;
  • начисление процента на остаток собственных средств;
  • при оформлении карты VISA Gold бесплатное страхование выезжающим зарубеж;
  • можно выпустить доп карты.
Минусы
  • льготный период только на безналичные покупки;
  • небольшой льготный период;
300 000

Кредитный лимит

50 дней

Льготный период

от 0% до 32,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки до 24 часов
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания до 99 руб/мес
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж 5% от суммы задолженности (но не менее 300 рублей)
Снятие наличных в своем банке 4,9% (но не менее 490 рублей)
Снятие наличных в банкоматах партнеров 4,9% (но не менее 490 рублей)
Лимит на операции -
 
Возраст с 20 лет
Стаж от 3 месяцев
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт + второй документ
Подтверждение дохода да
 
Cash Back Бонусная программа: бонусами можно оплатить до 100% стоимости любой покупки в торговой сети "Детский Мир"
  • на первую покупку бонусы 500 баллов в подарок;
  • 8% за одежду/обувь и 5% за все другие товары в сети "Детский Мир" - при сумме трат от 20 000 руб. в мес. вне сети "Детский мир" ;
  • 6,5% за одежду/обувь и 3,5% за другие товары в сети "Детский Мир" - при сумме трат менее 20 000 руб. в мес. вне сети "Детский мир";
  • 1,5% бонусами за покупки вне сети "Детский Мир";
1 бонус равен 1 рублю
 
Плюсы
  • хорошая бонусная программа для покупок для детей.
Минусы
  • льготный период только на оплату товаров и услуг;
  • грейс период небольшой, всего 50 дней;
  • комиссия за сопровождение в программе лояльности 99 рублей в месяц;
  • для оформления карты требуется подтвердить доход если вы не являетесь клиентом банка.
300 000

Кредитный лимит

50 дней

Льготный период

от 0% до 32,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки до 24 часов
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания от 950 до 3 338 рублей
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж -
Снятие наличных в своем банке 4,9% минимум 490 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 4,9% минимум 490 рублей
Лимит на операции Максимальная сумма безналичного перевода на карту — 75000 рублей, общий месячный лимит — 400 тысяч рублей
 
Возраст с 22 лет
Стаж от 3 месяцев
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода да
 
Cash Back Бонусная программа Сити Селект:
  • 15% селектами за покупки от 10000 рублей в месяц;
  • 3% селектами за покупки менее 10000 рублей в месяц;
  • Как обменять селекты? На баллы программ лояльности и промокоды компаний партнеров, поездки от 100 рублей в любом из сервисов такси, а также в рамках сервиса Cash Back Pro
  • 8 селектов = 1 руб. в категориях "Шопинг", "Путешествия", "Кинотеатры", "Рестораны", "АЗС" и "Gett"
  • 10 000 селектов = 1 000 руб. (Cash Back)
  • Акция Платите селектами! 11 селектов =1 рубль в категориях Такси, Супермаркеты, Рестораны, АЗС
 
Плюсы
  • выгодная бонусная программа;
  • невысокие ставки по кредиту;
Минусы
  • дорогое смс информирование;
  • высокая стоимость обслуживания;
  • высокая комиссия за снятие наличных;
300 000

Кредитный лимит

150 дней

Льготный период

от 0% до 32,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки срочное
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж -
Снятие наличных в своем банке без комиссии
Снятие наличных в банкоматах партнеров без комиссии
Лимит на операции -
 
Возраст с 22 лет
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back 2 % на покупки в других странах (или через зарубежные сайты)
 
Плюсы
  • льготный период до 180 дней;
  • льготный период действует на операции снятия наличных и безналичную оплату;
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • есть транспортное приложение;
  • снятие наличных без комиссии.
  • нет штрафа за несвоевременное погашение задолженности.
Минусы
  • дорогое смс информирование.
300 000

Кредитный лимит

55 дней

Льготный период

от 0 до 45,9%

Процентная ставка

ООО КБ Ренессанс Кредит
rencredit.ru

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки в день обращения
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж 5% но не менее 600 рублей
Снятие наличных в своем банке
  • собственные средства без комиссии;
  • заемные средства 2,9% плюс 290 рублей;
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • собственные средства без комиссии;
  • заемные средства 2,9% плюс 290 рублей;
Лимит на операции снятие наличных не более 700 000 руб в день, и 1 миллион в месяц
 
Возраст от 24 до 65 лет
Стаж от 3 месяцев на последнем месте работы
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода да
 
Cash Back
  • при POS-обороте до 15 000 рублей за календарный месяц - 1%,
  • при POS-обороте от 15 000,01 до 75 000 рублей за календарный месяц - 1,5%,
  • при POS-обороте свыше 75 000,01 рублей за календарный месяц - 3%.
  • Лимит Бонусов, начисляемых за календарный месяц - 3 000 единиц.
 
Плюсы
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • много вариантов пополнения баланса карты;
Минусы
  • грейс период небольшой и распространяется только на безналичную оплату;
  • маленький кредитный лимит - до 300 тысяч;
  • возрастные ограничения для заемщиков;
  • маленький кэшбэк;
  • высокий процент на снятие наличных;
500 000

Кредитный лимит

120 дней

Льготный период

от 0% до 28%

Процентная ставка

АО "Азиатско-Тихоокеанский Банк"
atb.su

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки до 24 часов
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 3%
Снятие наличных в своем банке
  • 4,9% + 390 рублей из кредитного лимита;
  • за счет собственных средств бесплатно.
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • 4,9% + 390 рублей из кредитного лимита;
  • за счет собственных средств бесплатно.
Лимит на операции Суточный лимит снятия наличных составляет 150 000 руб., ежемесячный – 1 000 000 руб.
 
Возраст от 21 до 70 лет
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода да
 
Cash Back от 2% до 10% в выбранной категории
 
Плюсы
  • большой грейс период - 120 дней;
  • минимальный обязательный платеж всего 3%;
  • грейс период действует на сняти наличных;
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • до 100 000 рублей можно получить только по паспорту;
  • кэшбэк до 10% в одной из категорий, категории можно менять;
  • есть бесплатная курьерская доставка;
Минусы
  • карта неименная;
  • большая комиссия за снятие наличных;
  • дорогое смс информирование;
300 000

Кредитный лимит

56 дней

Льготный период

от 0% до 34,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки срочное
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток нет
Минимальный ежемесячный платеж 5 %
Снятие наличных в своем банке 3,9% + 390 руб
Снятие наличных в банкоматах партнеров 3,9% + 390 руб
Лимит на операции снятие наличных до 300 000 руб в день, до 300 000 руб в месяц
 
Возраст с 21 до 70 лет
Стаж нет требований
Прописка не требуется
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back нет
 
Плюсы
  • бесплатный выпуск и обслуживание;
  • до 200 тысяч можно получить без подтверждения дохода;
  • автоматическая активация;
Минусы
  • нет кэшбэка;
  • грейс период не распррстраняется на снятие наличных;
  • небольшой льготный период;
1 000 000

Кредитный лимит

110 дней

Льготный период

от 0 до 34,9%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки срочное
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты VISA MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (PayPass) , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Процент на остаток
Минимальный ежемесячный платеж 3%
Снятие наличных в своем банке
  • без комиссии за счет собственных средств;
  • 0% - за счет кредитных средств в сумме до 50 000 руб. в мес., далее 5,5%, мин. 300 руб. от суммы снятия
Снятие наличных в банкоматах партнеров
  • 1%, мин. 300 руб. - за счет собственных средств;
  • 5,5%, мин. 300 руб. - за счет кредитных средств.
Лимит на операции лимит на снятие наличных 350 000 руб/день., в месяц 2 000 000 руб
 
Возраст с 21 года
Стаж -
Прописка Постоянная регистрация в регионе присутствия банка
Документы паспорт, справка о доходах, заявление
Подтверждение дохода да
 
Cash Back
  • 1,5 бонусных рублей за каждые 100 руб. покупки и до 15% за покупки у партнеров «Мультибонус», которые конвертируются в рубли по курсу 1 рубль = 1 бонус;
  • Также возможен обмен на вознаграждения (товары, услуги, сертификаты на путешествия и развлечения, оплата финансовых услуг банка) из каталога программы Мультибонус;
Акция: Двойное вознаграждение за покупки при оформлении карты Visa до 31.12.2020 г.
 
Плюсы
  • бесплатные выпуск и обслуживание;
  • грейс период 110 дней;
  • выгодный кэшбэк;
  • можно снимать наличные без процентов в счет кредитного лимита;
  • до 5 дон карт бесплатно;
  • высокие лимиты на сняти наличных;
  • смс информирование в базовом пакете бесплатно;
Минусы
  • неустойка за ненадлежащее исполнение договора - 36,5% годовых;
700 000

Кредитный лимит

60 дней

Льготный период

от 0 до 23,99%

Процентная ставка

 
Онлайн заявка Да
Рассмотрение заявки в течение 1 часа
Получение Курьером , в офисе
Возможность выпуска доп. карты да
Тип карты MasterCard
Технологические особенности технология 3D Secure , чип , бесконтактные платежи (payWave) , Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
 
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания 490 рублей
Процент на остаток -
Минимальный ежемесячный платеж от 3% до 10% но не менее 300 рублей
Снятие наличных в своем банке 5,9%, минимум 500 рублей
Снятие наличных в банкоматах партнеров 5,9%, минимум 500 рублей
Лимит на операции снятие наличных до 300 000 рублей в месяц
 
Возраст с 18 лет
Стаж не менее 3 месяцев на последнем месте
Прописка постоянная регистрация
Документы паспорт
Подтверждение дохода нет
 
Cash Back Экономия на покупках в магазине Перекресток! Начисление бонусов по схеме:
  • 5000 баллов за открытие карты;
  • 2 балла за каждые 10 рублей покупок в любых магазинах;
  • 3 балла за каждые 10 рублей, потраченные в сети «Перекресток.
При выборе товаров из категории «Любимый продукт» количество бонусов увеличивается до 7 за каждые потраченные 10 рублей.
 
Плюсы
  • отличная выгодная программа кэшбэка;
  • кредитную карту можно оформить с 18 лет;
  • минимальный требуемый доход для положительного решения всего 5000р;
  • бесплатный выпуск;
  • можно выпустить доп карты;
  • есть курьерская доставка;
Минусы
  • только платежная система Мастеркард;
  • платное обслуживание;
  • высокая комиссия за снятие наличных;
  • по паспорту кредитный лимит всего до 50000р;
  • при оплате услуг ЖКХ взимается плата 29 рублей за каждый документ;

Какую кредитную карту для покупок выбрать

Ответить на вопрос, какая кредитная карта самая выгодная для покупок, непросто. При выборе стоит учесть несколько важных параметров:

  • кредитный лимит;
  • процентная ставка на покупки и снятие наличных;
  • бесплатный выпуск и годовое обслуживание;
  • сумма кэшбэка (со всех покупок или определенных категорий);
  • протяженность льготного беспроцентного периода;
  • скидку у компаний-партнеров банка.

Где искать идеальную карту для покупок в магазине и супермаркетах

Лучшая кредитная карта для покупок есть в предложениях каждого крупного банка. Отличить ее просто: такие карты имеют повышенный кэшбэк и умеренные процентные ставки на покупки, но вряд ли снабжаются функцией беспроцентного снятия наличных или бонусными авиа-милями. Карты для покупок выпускают Райффайзенбанк, банк Восточный, МТС-Банк, Тинькофф, Альфа-Банк, Росбанк и другие. Согласно статистике, эти виды кредиток относятся к наиболее востребованным. Так что их число в будущем только увеличится.

Потребитель может выбрать кредитную карту для онлайн-покупок, относящуюся к системе VISA или MasterCard. Наиболее популярен экономичный тариф Classic, Gold встречается гораздо реже.

Как получить

Обычно новички получают минимальный лимит – не более 50 000 рублей. Но при активном использовании карты и своевременном возврате долга лимит может быть увеличен до максимума. Для разных карт он составляет 300 000, 500 000 и даже 700 000 рублей.

Как пользоваться

  1. Кредитная карта для покупок в супермаркетах и других магазинах с успехом заменяет другие виды дебетовых и кредитных продуктов. Для удобства нужно скачать мобильный банк и подключить бесконтактную оплату (варианты для разных смартфонов имеются на сайте банка).
  2. При расчетенужно выбрать на экране значок карты, нажать на него и поднести экран к считывающему устройству.
  3. Деньги спишутся автоматически, система учтет кэшбэк, информация об операциях может быть прислана по запросу пользователя.
  4. Кэшбэк выплачивается еженедельно или 1 раз в месяц, все зависит от условий конкретного банка.
  5. При желании пользователь может выбрать предпочтительные категории товаров и получать на них повышенный кэшбэк. На остальные покупки небольшой процент будет начисляться по умолчанию.

4 ключевых момента, которые нужно изучить и сравнить в предложениях банков:

  • кредитный лимит;
  • грейс период;
  • процентная ставка;
  • наличие бонусов и кэшбэка.

Кредитный лимит устанавливается в зависимости от нескольких факторов, обычно это уровень дохода и долговой нагрузки, регион проживания, социальный статус и тп. Обычно может быть зафиксирован в размере от 30 000 до 1 000 000 рублей. Вам могут одобрить мЕньший лимит, чем вы запрашивали. Но если вы будете соблюдать финансовую дисциплину в пользовании кредиткой, со временем банк может его увеличить.

Грейс период (льготный период) – то, ради чего оформляют кредитные карты большинство россиян. Позволяет пользоваться кредитными средствами банка бесплатно на протяжении определенного периода времени. Обычно это 55 – 100 дней, но некоторые банки предлагают до 240 дней льготного периода. Практически все банки в тарифах указывают, что льготный период не распространяется на снятие наличных.

Процентная ставка и общие расходы по карте. Сравнивайте взимает ли банк средства за выпуск карты и годовое обслуживание. Часто устанавливаются условия для бесплатного годового обслуживания (например поддержание минимального ежемесячного оборота по карте, или остатка денежных средств). Также обращайте внимание на процент за пользование кредитными деньгами вне льготного периода, а также по операциям снятия наличных. Кроме того не забывайте о возможных штрафах и неустойках.

Кэшбэк. Дополнительный бонус от использования кредитной карты, позволяет возвращать часть потраченных средств в выбранной категории (например онлайн покупки, аптеки, АЗС, детские товары и др). Обычно банком устанавливается ограничение по начисляемому ежемесячному кэшбэку. Обращайте внимание на характер кэшбэка: потраченные деньги возвращаются в виде бонусов, которые либо могут конвертироваться в рубли (потратить их можно на что угодно), либо нет (обычно такой кэшбэк называют фантиками и расплатиться ими можно к примеру только в магазинах-партнерах банка).

Рекомендуем обратить внимание на предлагаемые кредитные карты от Сбербанка, Альфа банка, ВТБ, Тинькофф, Ситибанка, МТС банка и других.

Получить кредитную карту можно в любом банке, сравнив условия и тарифы. Можно заказать кредитку обратившись лично в ближайшее отделение и заполнив анкету у консультанта. На наш взгляд удобнее и быстрее онлайн оформление на официальном сайте – обычно это занимает от 10 минут до 1 часа. Большинство банков требуют предоставить только паспорт, однако при этом скорее всего одобрят не более 100 000 рублей кредитного лимита. Если вы хотите иметь в своем распоряжении суммы до 300 000 – 700 000 рублей, то рекомендуется предоставить второй документ, подтверждающий личность (например ИНН, водительское удостоверение, загранпаспорт и тд), а также справку 2НДФЛ, подтверждающую доход.

Также часты ситуации, когда в рамках проводимых маркетинговых программ банки сами направляют клиентам предложение с предодобренным решением. Если Вас устраивают условия, то вы можете подписать договор и получить кредитную карту.

В целях безопасности, обычно кредитную карту выдают неактивированной в конверте вместе с инструкцией по активации. В зависимости от банка, это можно сделать:

  • в смс сообщении (на указанный номер телефона отправить последние 4 цифры карты);
  • по телефону (для идентификации обычно нужно сообщить оператору персональные данные, последние 4 цифры карты, кодовое слова и тп);
  • верификация через интернет банк в личном кабинете (редко используется из за уязвимости);
  • в банкомате (вставить карту и ввести пин код);
  • в офисе банка.

Иногда активация карты происходит автоматически после выдачи и не требует дополнительных действий. Также помните, что активировать карту можно не сразу, а спустя какое-то время (например с целью экономии на плате за обслуживание).

Льготный период – это время, в течение которого на потраченные средства не начисляется процент. Банки выпускают кредитки с разным грейс периодом – к примеру от 50 до 240 дней.

Важно понимать разницу между понятиями:

  • льготный период – в течение этого времени банком не начисляются проценты;
  • отчетный период – срок, в течение которого вы совершаете покупки;
  • платежный период – время, в течение которого вы должны вернуть долг.

Если у кредитной карты установлен увеличенный льготный период, то необходимо вносить обязательные минимальные платежи (обычно от 1% до 8% от суммы долга).

  • Пользуйтесь кредитными деньгами только в рамках льготного периода.
  • Не снимайте наличные с кредитки – это очень дорого.
  • Для крупных покупок используйте целевой кредит (автокредит, ипотека).
  • Тратьте ровно столько сколько сможете вернуть, соотносите разумность трат со своим уровнем дохода.
  • Чтобы получить кэшбэк и бонусы используйте для всех безналичных оплат кредитку.
  • Соблюдайте правила безопасности – не давайте кредитную карту в руки посторонним людям.

Самое главное на наш взгляд, понимать что заводить кредитную карту стоит только имея стабильный доход. Во-вторых прежде чем начать ей пользоваться нужно обязательно изучить и понять все условия договора во-избежание неприятных сюрпризов.

Как с помощью кредитной карты можно не только тратить, но и зарабатывать:

  • Выбирайте варианты с начислением процента на остаток. Многие банки предлагают использовать кредитку также как копилку собственных средств. Сопоставьте стоимость годового обслуживания и возможный доход, который вы можете получить – если итог, в вашу пользу, можно начать зарабатывать.
  • Кэшбэк. Если вы много тратите в определенной категориии (например вы автолюбитель), выберите кредитную карту с начислением кэшбэка по данному виду трат (от 1% до 10%). Таким образом можно сэкономить до 10000 – 15000 рублей в месяц.
  • Участие в программах лояльности. Кобрэндинговые карты пользуются спросом и популярны и клиентов банков. В отличие от кэшбэка вы будете получать не деньги, а баллы на бонусном счете (например мили Аэрофлота для часто летающих пассажиров).
  • Некоторые владельцы кредитных карт пользуются более сложными схемами, например полученную зарплату сразу же размещают на депозитных счетах с начислением процентов, а расплачиваются везде кредиткой в рамках льготного периода.

Ваша кредитная карта должна быть:

  • обязательно именной - имя должно совпадать с написанием в загранпаспорте;
  • с чипом – платежные терминалы за границей редко принимают карты с магнитной полосой;
  • подходящей для онлайн оплат, например за такси, гостиницу и т.п.(иметь трехзначный код на обороте);
  • быть выпущенной в рамках международных платежных систем VISA или Masercard (принимаются практически в любых странах).

Чтобы избежать лишних трат, рекомндуется использовать мультивалютную кредитную карту, либо карту в валюте страны, в которую вы едете.

Помните: при оплате за границей деньги списываются с карты не сразу, а спустя 2-3 дня, в момент оплаты они лишь блокируются на счете.

Да, возможно, однако обычно это не выгодно. Банк устанавливает достаточно высокие комиссии за перевод денег со счета на счет (до 10%), кроме того по данным операциям не действует льготый период.

Практически все банки устанавливают комиссии по операциям снятия наличных, поэтому кредитку выгодно использовать именно для безналичных оплат. Однако все же существуют специальные предложения по кредитным картам с беспроцентным снятием наличных, например карта МТС Деньги Зеро.

Если в момент оформления кредитной карты вы дали согласие на подключение страховки (например жизни и здоровья, или от потери кредитки), а она вам не требуется, рекомендуется отключить эту платную опцию.

Сделать это можно:

  • через оператора колл-центра пройдя процедуру верификации;
  • в мобильном банке;
  • заполнив заявление в отделении банка.

Нюансы, на которые нужно обратить внимание при закрытии карты, во избежание претензий банка:

  • убедиться, что задолженность по карте нулевая;
  • через мобильный банк или в личном кабинете отключить все платные услуги, страховку и т.п. ;
  • если на кредитном счету у вас хранятся собственные средства, их необходимо снять или перевести;
  • обратиться в отделение (лучше в то, где была выпущена кредитка) с паспортом и написать заявление о закрытии по форме банка;
  • уточнить срок рассмотрения заявления;
  • по истечение срока обратиться в банк и получить справку о закрытии счета.

Если банк не имеет отделений и работает онлайн (например Тинькофф), можно подать заявление на закрытие счета через интернет.


Об авторе
ЭкспертМарина пишет преимущественно о кредитных картах и банковских продуктах. За 12 лет проработала в 8 банках в Нижнем Новгороде. Большой опыт работы внутри банковского сектора взаимодействия с клиентами позволяет описывать кредитные предложения детально и доступно для потенциальных клиентов.
Сотникова Марина — постоянный автор сайта ТопКредитОбзор, эксперт в области банковских кредитных продуктов. Высшее образование, диплом по специальности «Менеджмент Организаций». Опыт работы на руководящих должностях в банках 12 лет, о кредитных картах знает все! Подробнее об авторах.

Автор сайта Топкредитобзор Марина Сотникова


8 (800) 301 54 18
info@topcreditobzor.ru

Виктория Кучвальская

Эксперт сайт Топкредитобзор Виктория Кучвальская

Виктория Кучвальская - человек ответственный за содержимое сайта topcreditobzor.ru. Все обзоры кредитных предложений МФО и Банков на нашем сайте проходят публикацию через экспертную редактуру Вики. Вика также ведет блоги на различных медиа и пишет полезные статьи на тему кредитов.